Главный принцип инвестирования и трейдинга — не вкладываться в один актив. Это ключевое правило, но многие новички забывают о нем, что приводит к серьезным потерям. Особенно это важно для украинцев. Дело в том, что на их инвестиционный портфель влияет довольно много негативных факторов: военное положение, геополитический риск, падение стоимости гривны, зависимость от внешних вливаний и прочее. Именно поэтому нужно знать и понимать, как правильно распределять свои активы, чтобы они не просто сохраняли ваши сбережения, но и приносили прибыль.
Основная идея диверсификации
Данным термином называют стратегию, согласно которой трейдер распределяет свои сбережения в разные активы, что позволяет значительно снизить риск потери всего депозита. Принцип диверсификации достаточно прост. Если один актив падает в цене, то потери перекрываются от других, которые растут.
Давайте разберем простой пример. У вас есть сто тысяч гривен. Вы хотите вложить их в акции. Купить ценные бумаги одной компании довольно рискованно, ведь если с ней что-то произойдет, то вы просто потеряете свои сбережения. Поэтому вы идете на курсы по биржевой торговле https://buniversity.com.ua/ru/birzhovyi-universytet, узнаете, как правильно проводить диверсификацию, и вкладываете по 10 000 в 10 компаний, работающих в разных областях. Например, IT, производство, добыча ресурсов, сельское хозяйство, выпуск дронов и пр. Конечно, вполне возможно, что какие-то акции просядут в цене, но за счет прибыли с остальных вы сможете перекрыть убытки.
Виды диверсификации
Существует несколько типов диверсификации своего портфеля:
- Распределение между разными классами активов. К примеру, вы покупаете не только акции, а и облигации, валюту или индексы.
- Распределение внутри класса одного актива. Это наиболее распространенная схема. К примеру, вы покупаете только акции, но при этом вкладываетесь в разные компании, отрасли и уровни капитализации (большие компании растут медленно, малые — быстро).
- Географическая диверсификация. Это крайне важно в украинских реалиях. Вкладывайтесь не только в ОВГЗ, но и в компании из стабильных стран. При этом помните, что инвестиции в развивающиеся рынки приносят хорошую прибыль.
Также важна валютная диверсификация. Храните свои сбережения в разных валютах. К примеру, можно положить часть денег на краткосрочный гривневый депозит или купить государственные облигации. Также вкладывайтесь в доллары и евро.
Основные ошибки диверсификации
Многие новички думают, что они диверсифицировали свой портфель, купив разные активы. Но затем начинается спад на рынке, который приводит к неожиданным потерям. Хотите знать, как правильно проводить диверсификацию? Тогда вам нужно записаться на лекции в Биржевой Университет. На них вы узнаете, из-за чего новички теряют деньги. В целом существуют три основные ошибки:
- Ложная диверсификация. Обычно инвестор вкладывается в какую-то одну сферу, например, покупает акции пяти различных украинских банков. Но если экономика рухнет, то потери будут критическими.
- Излишняя диверсификация. Иногда трейдеры распыляют свой капитал на десятки, а то и сотни позиций. Это пагубная практика — вы просто не сможете отслеживать и управлять всеми сделками. Оптимальный вариант — 15-20 позиций.
- Игнорирование корреляции. Цены на акции в одной отрасли часто движутся параллельно друг другу, поэтому это не выход. Часто акции падают, а облигации растут. Иногда рынки могут лететь вниз, а золото — расти.
Помните, что диверсификация — это не гарантия вашей прибыли, а инструмент, позволяющий выстраивать разумную инвестиционную стратегию. Защищайте свои активы, особенно в условиях сегодняшних реалий.
