З 1 лютого українські банки представили нові обмеження щодо передачі грошей з картки на карту. Нова система ліміту залежатиме від рівня ризику клієнта, визначеного фінансовою установою.
- Для клієнтів з високим рівнем ризику обмеження трансферу становитиме 50 тис. Гривністів;
- Для середніх та низьких клієнтів ризику – 150 тис. Гривністів (з 1 червня цей ліміт зменшиться до 100 тис.).
Були також обмеження щодо кількості відкритих рахунків – не більше трьох рахунків в одній валюті. Кредит, депозитні рахунки та рахунки, відкриті для державних платежів, не будуть враховані.
Банки визначатимуть ризик та виконують кругле моніторинг операцій, особливо звертають увагу вночі (з 24:00 до 06:00) для визначення шахрайських схем та ненормальних фінансових дій.
Контроль за діями FOP збільшиться окремо. Нещодавно створений FOP першої групи (менше 6 місяців) буде контролюватися за допомогою аналізу середньомісячних операцій з доходів. Підхід, орієнтований на ризик, буде використаний для груп FOP 2-3.
Якщо клієнт планує перевищити ліміт, він або він повинен підтвердити походження коштів – податкову декларацію, сертифікат OK5 та OK7 або документи, що підтверджують добровільну діяльність.
