З 1 червня 2025 року українські банки накладають нові обмеження на осіб. Ми говоримо про перекази з картки на карту та транзакції в деталях IBAN.
Для клієнтів з “низьким” та “середнім” ризику, щомісячна ліміт на початкових перекладах зменшиться з 150 до 100 тисяч. Для людей з “високим” рівнем ризику ця межа залишатиметься незмінною – 50 тис. Гривністів на місяць.
Для того, щоб передати надлишок встановленої суми, клієнту доведеться надати документи, що підтверджують походження коштів та рівень доходу.
Обмеження не застосовуватимуться до клієнтів із підтвердженими джерелами доходу, зокрема, для тих, хто отримує зарплату через банк, а також добровольців та благодійних організацій. Переклади між власними рахунками в межах одного банку також не підпадають під нові правила.
Ми згадуємо, що раніше повідомлялося, що з 1 червня банки також зміцнюють фінансовий моніторинг передач карт, що може призвести до масового блокування рахунків. Найбільш ризикованою є мета платежів із посиланнями на криптовалюту або сплату товарів та послуг без реєстрації.
